關(guān)于修訂《海南省省級(jí)社保基金財(cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作辦法》的請(qǐng)示

省政府：

　　《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》(財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào))規(guī)定：“省級(jí)財(cái)政部門(mén)開(kāi)展財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶行定期存款，應(yīng)當(dāng)制定具體操作辦法并報(bào)省級(jí)人民政府同意”。2020年，報(bào)經(jīng)省政府同意，省財(cái)政廳印發(fā)《海南省省級(jí)社保基金財(cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作辦法》(瓊財(cái)庫(kù)〔2020〕939號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，并相繼開(kāi)展了11期資金存放。為更充分調(diào)度各類銀行積極支持海南經(jīng)濟(jì)發(fā)展，擬擴(kuò)大參與銀行范圍，并修訂部分條款。具體情況請(qǐng)示如下：

　　一、當(dāng)前省級(jí)社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作的主要做法及基本情況

　　海南省省級(jí)社?；鹭?cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放(以下簡(jiǎn)稱社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放)通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)方式，由省財(cái)政廳聯(lián)合省委金融委員會(huì)辦公室、省醫(yī)療保障局、省社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)中心等有關(guān)部門(mén)共同組成評(píng)審小組，采取綜合評(píng)分法確定各銀行存放額度。評(píng)分指標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)狀況、貢獻(xiàn)度、利率水平和服務(wù)質(zhì)量等4類一級(jí)指標(biāo)，下設(shè)若干二級(jí)指標(biāo)，所有指標(biāo)均為客觀分。同時(shí)，參照財(cái)政部國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，引入存款比例控制機(jī)制，避免單家銀行中標(biāo)比例過(guò)大。此外，中標(biāo)銀行需提供國(guó)債或地債質(zhì)押，從均衡性和安全性方面分散和控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　2020年至今，共操作規(guī)模合計(jì)1017.5億元，其中，1年期188億元、2年期239.5億元、3年期590億元，預(yù)計(jì)產(chǎn)生利息70.5億元。

　　二、《辦法》修訂內(nèi)容及主要考慮

　　(一)擴(kuò)大參與銀行范圍

　　目前，我省省級(jí)社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放對(duì)象為國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行在海南的省級(jí)分行，以及在?？谳爡^(qū)內(nèi)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。近年來(lái)，湖南等7個(gè)省市的社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放相繼對(duì)政策性銀行放開(kāi)準(zhǔn)入。

　　據(jù)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行統(tǒng)計(jì)，自1999年該行成立以來(lái)，累計(jì)向海南地區(qū)發(fā)放貸款7828億元，繳納稅金86億元。2018年以來(lái)，該行在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面累計(jì)發(fā)放貸款266億元，支持全省“豐”字型高速公路、主要電源點(diǎn)、重大水利樞紐等重點(diǎn)項(xiàng)目;在重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)方面累計(jì)發(fā)放貸款109億元，支持崖州灣配套設(shè)施、南繁育種研發(fā)、海南商業(yè)航天發(fā)射場(chǎng)建設(shè)等產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目;在服務(wù)民生領(lǐng)域累計(jì)發(fā)放貸款397億元，支持全省棚戶區(qū)改造、市縣脫貧攻堅(jiān)、中小微企業(yè)發(fā)展等。截至6月末，該行在海南省貸款余額1406億元，市場(chǎng)占比11.4%，全省排名第二。

　　結(jié)合國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行對(duì)我省的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)，擬將國(guó)開(kāi)行在瓊一級(jí)分行納入省級(jí)社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放參與銀行范圍，同時(shí)將中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行在瓊一級(jí)分行一并納入。調(diào)整后，我省省級(jí)社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放對(duì)象為開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等在瓊的總行或一級(jí)分行。

　　(二)修訂提前支取資金執(zhí)行利率有關(guān)條款

　　《辦法》第十八條規(guī)定：“省財(cái)政廳根據(jù)業(yè)務(wù)需要，有權(quán)在到期日前提前支取全部或部分定期存款，其中：提前支取部分金額按存續(xù)期間相應(yīng)期限檔次的定期存款利率計(jì)付利息”。近期，市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制秘書(shū)處發(fā)布《關(guān)于禁止通過(guò)手工補(bǔ)息高息攬儲(chǔ) 維護(hù)存款市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序的倡議》，多家銀行反饋提前支取部分無(wú)法執(zhí)行靠檔計(jì)息。為避免后續(xù)利率政策變動(dòng)而需要再次修訂，擬將該條款修訂為“省財(cái)政廳根據(jù)業(yè)務(wù)需要，有權(quán)在到期日前提前支取全部或部分定期存款，提前支取金額按支取時(shí)國(guó)家有關(guān)利率政策規(guī)定計(jì)付利息”。

　　(三)修訂《辦法》中相關(guān)文字表述

　　為規(guī)范《辦法》中相關(guān)文字表述，一是將《辦法》第八條第(三)點(diǎn)“組建評(píng)標(biāo)小組。由省財(cái)政部門(mén)、相關(guān)行政管理部門(mén)和外部相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜夜餐M成”修改為“組建評(píng)標(biāo)小組。由省財(cái)政部門(mén)、相關(guān)管理部門(mén)或相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜夜餐M成”。二是將《辦法》中“商業(yè)銀行”表述統(tǒng)一修改為“銀行”;“服務(wù)水平”表述統(tǒng)一修改為“服務(wù)質(zhì)量”。

　　三、征求意見(jiàn)情況

　　目前，我廳已將修訂后的《辦法》(征求意見(jiàn)稿)分別征求中國(guó)人民銀行海南省分行、中共海南省委金融委員會(huì)辦公室、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、海南省醫(yī)療保障局、海南省社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)中心意見(jiàn)。其中，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局函復(fù)意見(jiàn)已采納;中共海南省委金融委員會(huì)辦公室的函復(fù)意見(jiàn)未采納，主要原因是該單位對(duì)于金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)分類的相關(guān)表述不夠規(guī)范，經(jīng)線下溝通達(dá)成一致，建議以國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局的意見(jiàn)為準(zhǔn);其他3家單位均表示無(wú)不同意見(jiàn)(詳見(jiàn)附件3)。

　　四、請(qǐng)示事項(xiàng)

　　現(xiàn)將《海南省省級(jí)社?；鹭?cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作辦法》(修訂版)呈上，如無(wú)不妥，建議由省財(cái)政廳印發(fā)執(zhí)行，原《海南省省級(jí)社?；鹭?cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作辦法》(瓊財(cái)庫(kù)〔2020〕939號(hào))同時(shí)廢止。

　　下一步，省財(cái)政廳將結(jié)合省級(jí)社保基金財(cái)政專戶資金流量預(yù)測(cè)，在保障支出需求的前提下，會(huì)同海南省醫(yī)療保障局、海南省社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)中心等部門(mén)積極開(kāi)展省級(jí)社保資金競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)工作，切實(shí)提高資金收益。

　　妥否，請(qǐng)批示。

　　海南省財(cái)政廳

　　2024年9月5日

　　(聯(lián)系人及方式：王健，0898-68532039)