自治區(qū)工業(yè)和信息化廳自治區(qū)財(cái)政廳自治區(qū)黨委金融辦國家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局中國人民銀行寧夏回族自治區(qū)分行關(guān)于將《自治區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金使用管理辦法》施行期進(jìn)行延期的通知

　　各市工信局、財(cái)政局、銀川市金融管理局，中國人民銀行各市分行，國家金融監(jiān)督管理總局各監(jiān)管分局、銀川轄區(qū)各監(jiān)管支局，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，有關(guān)企業(yè)：

　　為有效預(yù)防企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，緩解企業(yè)融資難題，經(jīng)研究決定，將《自治區(qū)工業(yè)和信息化廳  財(cái)政廳 地方金融監(jiān)督管理局 寧夏銀保監(jiān)局 人民銀行銀川中心支行關(guān)于印發(fā)《自治區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金使用管理辦法》的通知(寧工信規(guī)發(fā)〔2021〕5號(hào))(簡稱“通知”)施行期進(jìn)行延期，原《通知》施行有效期為2024年4月17日，現(xiàn)將施行期統(tǒng)一延期至2027年4月17日，如有變動(dòng)，另行發(fā)文通知。

　　寧夏回族自治區(qū)工業(yè)和信息化廳  寧夏回族自治區(qū)財(cái)政廳

　　中共寧夏回族自治區(qū)委員會(huì)金融委員會(huì)辦公室

　　國家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局  中國人民銀行寧夏回族自治區(qū)分行

　　2024年4月23日

　　(此件公開發(fā)布)

自治區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金使用管理辦法

　　第一條 為支持我區(qū)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，有效預(yù)防企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，依據(jù)《自治區(qū)人民政府關(guān)于降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)成本的實(shí)施意見》(寧政發(fā)〔2017〕1號(hào))設(shè)立“政策性轉(zhuǎn)貸資金”(以下簡稱轉(zhuǎn)貸資金)。為規(guī)范轉(zhuǎn)貸資金的使用和管理，依據(jù)《自治區(qū)黨委人民政府關(guān)于全方位優(yōu)化營商環(huán)境推動(dòng)民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》(寧黨發(fā)〔2023〕4號(hào))《自治區(qū)本級(jí)政府投資基金清理整合意見》(寧政投辦發(fā)〔2019〕1號(hào))制定本辦法。

　　第二條 本辦法中轉(zhuǎn)貸資金是指由自治區(qū)財(cái)政出資設(shè)立，用于向符合銀行信貸條件，還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)按期還貸、續(xù)貸提供短期周轉(zhuǎn)的專項(xiàng)資金。

　　第三條 轉(zhuǎn)貸資金使用遵循“?？顚Ｓ?、封閉運(yùn)行、滾動(dòng)使用、確保安全”的原則。

　　第四條 自治區(qū)財(cái)政廳負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金的撥付，自治區(qū)黨委金融辦、國家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局、中國人民銀行寧夏回族自治區(qū)分行指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展政策性轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。自治區(qū)工業(yè)和信息化廳負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)工作，委托寧夏財(cái)金投資有限公司作為轉(zhuǎn)貸資金管理平臺(tái)(以下簡稱資金管理平臺(tái))，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金日常運(yùn)行管理。

　　第五條 資金管理平臺(tái)在銀行開設(shè)專戶存儲(chǔ)轉(zhuǎn)貸資金，孳生的利息歸屬轉(zhuǎn)貸資金，除可用于支付審計(jì)、稅費(fèi)、律師咨詢費(fèi)外，任何單位和個(gè)人不得挪用賬戶內(nèi)資金。

　　第六條 銀行應(yīng)完善內(nèi)部操作規(guī)程，對(duì)有需求的企業(yè)提前介入貸款調(diào)查和評(píng)審，提高貸款審批效率。

　　第七條 自治區(qū)工業(yè)和信息化廳、合作銀行、資金管理平臺(tái)均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金管理工作，就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及各方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度轉(zhuǎn)貸資金。

　　第八條 為確保資金安全，轉(zhuǎn)貸資金實(shí)行封閉運(yùn)行管理，須有合作銀行同意為符合條件的企業(yè)續(xù)貸且出具書面意見后，才能使用轉(zhuǎn)貸資金。單筆轉(zhuǎn)貸資金額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度的95%以內(nèi)(即企業(yè)自籌不低于5%)，但最高不超過4000萬元。

　　第九條 為充分提高轉(zhuǎn)貸資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，轉(zhuǎn)貸資金使用時(shí)間原則上控制在10天以內(nèi)，特殊情況下最長不超過15天。轉(zhuǎn)貸資金采用差別化方式向企業(yè)收取資金使用費(fèi)，從資金轉(zhuǎn)入銀行開始計(jì)算，使用時(shí)間1-10天按每天0.1‰收取資金使用費(fèi);超過10天的，從第11天開始按每天0.2‰收取資金使用費(fèi)。若15天內(nèi)還不能完成續(xù)貸相關(guān)手續(xù)，合作銀行應(yīng)將轉(zhuǎn)入的該筆轉(zhuǎn)貸資金無條件退回資金管理平臺(tái)的轉(zhuǎn)貸資金賬戶，不再收取任何費(fèi)用。以上收費(fèi)不滿1天的按1天收取費(fèi)用。

　　第十條 申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)，應(yīng)符合以下條款：

　　(一)在區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，符合國家及自治區(qū)產(chǎn)業(yè)政策，經(jīng)營狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，無欠貸欠息等不良信用記錄。

　　(二)企業(yè)所申請(qǐng)的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，應(yīng)是正常類或關(guān)注類貸款。

　　(三)貸款所在銀行須是與自治區(qū)工業(yè)和信息化廳簽訂合作協(xié)議的銀行。

　　第十一條 申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)辦理流程：

　　(一)申請(qǐng)。企業(yè)登錄“寧夏企業(yè)公共服務(wù)平臺(tái)(168平臺(tái))”提交申請(qǐng)，經(jīng)工業(yè)和信息化廳審核后，下載打印《自治區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)表》，并加蓋企業(yè)印章及法定代表人簽名，連同續(xù)貸申請(qǐng)材料一并提交銀行。

　　(二)審核。合作銀行對(duì)企業(yè)續(xù)貸申報(bào)材料進(jìn)行審核，確認(rèn)予以續(xù)貸并同意企業(yè)申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸資金的，在《自治區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)表》上簽署貸款銀行意見，并簽字蓋章后送資金管理平臺(tái)，由資金管理平臺(tái)對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行復(fù)核。

　　(三)支付。資金管理平臺(tái)審核確認(rèn)后，在企業(yè)自籌資金足額到位的基礎(chǔ)上，從轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶向合作銀行提供的指定賬戶匯入相應(yīng)資金并注明借款企業(yè)名稱，會(huì)計(jì)上作應(yīng)收款處理。

　　(四)收回。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸資金后，應(yīng)于當(dāng)天辦理企業(yè)貸款償還業(yè)務(wù)，并在約定時(shí)間內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)發(fā)放貸款。

　　(五)歸檔。轉(zhuǎn)貸資金收回后，資金管理平臺(tái)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。

　　第十二條 資金管理平臺(tái)每月應(yīng)向自治區(qū)工業(yè)和信息化廳報(bào)送轉(zhuǎn)貸資金使用情況、銀行對(duì)賬憑證等。

　　第十三條 資金管理平臺(tái)可按季度提取轉(zhuǎn)貸資金收益的10%用于補(bǔ)貼工作經(jīng)費(fèi)，每年最高不超過50萬元，剩余收益歸屬轉(zhuǎn)貸資金。

　　第十四條 申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)對(duì)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、合法性承擔(dān)保證責(zé)任，如有虛報(bào)、瞞報(bào)等行為將按國家有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任。

　　第十五條 自治區(qū)工業(yè)和信息化廳負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金的監(jiān)管，并會(huì)同財(cái)政廳對(duì)轉(zhuǎn)貸資金的使用進(jìn)行績效評(píng)價(jià)。

　　第十六條 各有關(guān)單位及其工作人員在資金管理工作中，存在違反本辦法規(guī)定的行為，以及其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等違法違紀(jì)行為的，按照《預(yù)算法》、《公務(wù)員法》、《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等國家有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任;涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　資金使用單位在使用專項(xiàng)資金中存在各類違法違規(guī)行為的，按照《預(yù)算法》《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等國家有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任。

　　第十七條  本辦法由自治區(qū)工業(yè)和信息化廳、財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

　　第十八條 本辦法自2021年4月18日起實(shí)施，有效期至2024年4月17日。