佛山市順德區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)《順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金管理辦法》的通知

　　各鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，區(qū)屬各部門(mén)，市垂直管理各單位：

　　《順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金管理辦法》業(yè)經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問(wèn)題，請(qǐng)徑向區(qū)科學(xué)技術(shù)局反映(聯(lián)系電話：22831313、22830322)。

　　佛山市順德區(qū)人民政府辦公室

　　2021年6月9日

　　順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為貫徹落實(shí)《廣東省支持中小企業(yè)融資的若干政策措施》《順德區(qū)緩解中小企業(yè)融資難、融資貴支撐高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施方案》等有關(guān)規(guī)定，推動(dòng)我區(qū)科技、金融和產(chǎn)業(yè)融合，構(gòu)建“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作”的多元化企業(yè)融資服務(wù)體系，根據(jù)省、市有關(guān)開(kāi)展企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日呶募?，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱(chēng)的順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)補(bǔ)償金)，主要指用于撬動(dòng)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大企業(yè)貸款投放量，補(bǔ)償合作金融機(jī)構(gòu)部分風(fēng)險(xiǎn)損失的政府引導(dǎo)性專(zhuān)項(xiàng)資金。

　　第三條補(bǔ)償金存續(xù)期至2025年12月31日，經(jīng)批準(zhǔn)可適當(dāng)延長(zhǎng)。補(bǔ)償金存續(xù)期滿后扣除風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失后全部歸還區(qū)財(cái)政。

　　第二章 補(bǔ)償金管理

　　第四條區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的運(yùn)作由三方共同參與，由項(xiàng)目主管部門(mén)、補(bǔ)償金管理人及合作金融機(jī)構(gòu)按照各自的職責(zé)進(jìn)行管理。

　　第五條區(qū)科學(xué)技術(shù)局為項(xiàng)目主管部門(mén)，主要職責(zé)包括：

　　(一)負(fù)責(zé)補(bǔ)償金預(yù)算、規(guī)模及存續(xù)期管理;

　　(二)制定補(bǔ)償金管理和考核辦法，牽頭對(duì)本辦法進(jìn)行修訂或出臺(tái)補(bǔ)充文件;

　　(三)履行補(bǔ)償金日常監(jiān)管職責(zé)，并對(duì)補(bǔ)償金運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行不定期檢查和督導(dǎo);

　　(四)確認(rèn)補(bǔ)償金管理人，審定補(bǔ)償金管理人提交的年度運(yùn)營(yíng)報(bào)告及績(jī)效報(bào)告，開(kāi)展項(xiàng)目績(jī)效評(píng)價(jià)，并向管理人核撥相關(guān)管理費(fèi)用;

　　(五)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失核銷(xiāo)審批工作;

　　(六)其他重大事項(xiàng)決策。

　　第六條項(xiàng)目主管部門(mén)依法確定補(bǔ)償金管理人，并與補(bǔ)償金管理人簽訂《順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金委托管理協(xié)議》，把補(bǔ)償金委托給補(bǔ)償金管理人進(jìn)行管理。委托管理期限不超過(guò)補(bǔ)償金存續(xù)期。

　　第七條補(bǔ)償金管理人負(fù)責(zé)補(bǔ)償金日常運(yùn)作，主要職責(zé)包括：

　　(一)建立內(nèi)部流程及風(fēng)險(xiǎn)控制、檢查與稽核等制度，確保補(bǔ)償金安全性和使用效率;

　　(二)建立合作金融機(jī)構(gòu)遴選制度，選定合作金融機(jī)構(gòu)并提交項(xiàng)目主管部門(mén)備案，對(duì)合作金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià);

　　(三)負(fù)責(zé)補(bǔ)償金專(zhuān)戶分戶的開(kāi)立、管理、資金核算等;

　　(四)落實(shí)貸前審查和貸后跟蹤管理及信息反饋;

　　(五)對(duì)損失款項(xiàng)進(jìn)行審查、評(píng)估、核損，并報(bào)項(xiàng)目主管部門(mén)審議;

　　(六)按項(xiàng)目主管部門(mén)的要求提交補(bǔ)償金運(yùn)營(yíng)情況和績(jī)效報(bào)告;

　　(七)起草重大決策議案提交項(xiàng)目主管部門(mén)審議;

　　(八)其他相關(guān)補(bǔ)償金運(yùn)作管理事項(xiàng)。

　　第八條補(bǔ)償金由補(bǔ)償金管理人開(kāi)設(shè)專(zhuān)(分)戶進(jìn)行管理，所產(chǎn)生的利息補(bǔ)充入補(bǔ)償金，待存續(xù)期滿后連同本金全部歸還區(qū)財(cái)政。

　　第九條本辦法所稱(chēng)合作金融機(jī)構(gòu)，是指在本地區(qū)注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、類(lèi)金融機(jī)構(gòu)等。由補(bǔ)償金管理人與合作金融機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。

　　同一筆補(bǔ)償金業(yè)務(wù)通過(guò)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保增信的，發(fā)生的本補(bǔ)償金信貸業(yè)務(wù)不再計(jì)入商業(yè)銀行開(kāi)展的補(bǔ)償金業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)范圍。

　　補(bǔ)償金管理人不得為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金業(yè)務(wù)的合作金融機(jī)構(gòu)。

　　第十條合作金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)補(bǔ)償金相關(guān)管理工作，包括：

　　(一)企業(yè)貸款的審查、發(fā)放、貸后跟蹤、逾期貸款的追收等;

　　(二)配合補(bǔ)償金管理人做好補(bǔ)償金運(yùn)作的相關(guān)工作，提供貸前、貸后和追收相關(guān)資料;

　　(三)按規(guī)定盡職盡責(zé)追索不良貸款，并做好統(tǒng)計(jì)工作;

　　(四)在合作協(xié)議中約定的其他事項(xiàng)。

　　第三章 扶持對(duì)象與標(biāo)準(zhǔn)

　　第十一條本辦法的扶持對(duì)象必須符合以下基本條件：

　　依法在順德區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，符合順德區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和具備可持續(xù)發(fā)展能力(產(chǎn)銷(xiāo)正常、產(chǎn)品服務(wù)有市場(chǎng)、無(wú)重大違法違規(guī)行為等)，并納入順德區(qū)政策性金融產(chǎn)品扶持企業(yè)庫(kù)的企業(yè)。

　　第十二條補(bǔ)償金貸款資金必須使用在企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)、或與主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)改造、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品升級(jí)、市場(chǎng)開(kāi)拓等企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。企業(yè)不得將資金從事以下業(yè)務(wù)：

　　(一)從事房地產(chǎn)、股票、期貨、證券投資基金、企業(yè)債券、金融衍生品等投資;

　　(二)向任何第三方提供貸款或資金拆借;

　　(三)從事國(guó)家、地方法律法規(guī)和政策禁止從事的業(yè)務(wù)。

　　第十三條申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金扶持的單個(gè)企業(yè)在存續(xù)期內(nèi)貸款余額原則上不超2000萬(wàn)元，同時(shí)，為確保政策扶持的普惠性，貸款余額在1000萬(wàn)元以下的企業(yè)家數(shù)不少于存量企業(yè)家數(shù)的90%。單筆貸款期限原則上不超過(guò)三年，且貸款到期日不得超出補(bǔ)償金存續(xù)期。

　　第十四條貸款利率。合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合市場(chǎng)因素給予扶持企業(yè)優(yōu)惠利率，貸款利率原則上不能超過(guò)貸款發(fā)放前一日中國(guó)人民銀行公布的一年期LPR加150bp，擔(dān)保機(jī)構(gòu)年化擔(dān)保綜合費(fèi)率不得超過(guò)2%，合作金融機(jī)構(gòu)不得收取企業(yè)其他保證金或費(fèi)用。

　　第十五條補(bǔ)償金管理人與合作金融機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。當(dāng)納入補(bǔ)償金扶持的項(xiàng)目出現(xiàn)貸款損失，由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金與合作金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)。

　　單一企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償比例原則上不超過(guò)該筆不良貸款本金余額的50%(擔(dān)保機(jī)構(gòu)保障的貸款項(xiàng)目，補(bǔ)償金承擔(dān)每一筆貸款保障責(zé)任金額的風(fēng)險(xiǎn)比例原則上最高不超過(guò)50%)。合作金融機(jī)構(gòu)每年申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償總額不得超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)際在貸余額(擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)際在保責(zé)任余額)的10%，其余貸款本金損失、貸款利息損失以及追收所產(chǎn)生的費(fèi)用均由合作金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　省(市)配套的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金按省(市)有關(guān)政策規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例和風(fēng)險(xiǎn)代償順序進(jìn)行代償。

　　第四章 工作流程

　　第十六條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金貸款工作程序如下：

　　(一)貸款申請(qǐng)。企業(yè)根據(jù)要求向補(bǔ)償金管理人提出貸款申請(qǐng)并提供相關(guān)申請(qǐng)材料(相關(guān)申請(qǐng)材料由補(bǔ)償金管理人負(fù)責(zé)制定)。

　　(二)初核推薦。補(bǔ)償金管理人對(duì)申請(qǐng)貸款項(xiàng)目進(jìn)行審查，對(duì)合格的企業(yè)向合作金融機(jī)構(gòu)出具《推薦函》。

　　(三)盡職調(diào)查。合作金融機(jī)構(gòu)根據(jù)借款企業(yè)的申請(qǐng)資料和《推薦函》，會(huì)同補(bǔ)償金管理人對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，在規(guī)定期限內(nèi)向補(bǔ)償金管理人出具是否同意發(fā)放貸款或提供擔(dān)保的《反饋函》。

　　(四)審核確認(rèn)。補(bǔ)償金管理人根據(jù)《反饋函》，對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行審查核實(shí)后，向合作金融機(jī)構(gòu)出具是否將貸款項(xiàng)目納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范圍的《確認(rèn)函》。

　　(五)發(fā)放貸款或提供擔(dān)保。合作金融機(jī)構(gòu)與借款企業(yè)簽訂貸款合同、擔(dān)保合同等法律文件及辦理相關(guān)手續(xù)，并在放款后10個(gè)工作日內(nèi)向補(bǔ)償金管理人報(bào)備。

　　(六)貸后管理。合作金融機(jī)構(gòu)、補(bǔ)償金管理人應(yīng)加強(qiáng)補(bǔ)償金項(xiàng)目貸后管理與監(jiān)督，以合作金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)，會(huì)同補(bǔ)償金管理人定期對(duì)項(xiàng)目的執(zhí)行情況、信貸資金用途、企業(yè)信用狀況等進(jìn)行跟蹤管理和評(píng)價(jià)。

　　(七)貸款收回。合作金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回到期的每筆貸款;補(bǔ)償金管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督合作金融機(jī)構(gòu)貸款收回情況。

　　第十七條補(bǔ)償金的補(bǔ)償程序如下：

　　(一)風(fēng)險(xiǎn)化解。借款企業(yè)違反與合作金融機(jī)構(gòu)相關(guān)合同約定，出現(xiàn)到期不能還本付息的，合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將信息反饋給補(bǔ)償金管理人，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解或發(fā)起資產(chǎn)保全，評(píng)估借款企業(yè)的還貸能力。

　　(二)啟動(dòng)補(bǔ)償。貸款項(xiàng)目發(fā)生逾期達(dá)60個(gè)自然日以上，且合作金融機(jī)構(gòu)追收未果的，經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)向司法機(jī)關(guān)提起訴訟或仲裁程序且取得受理通知后，可向補(bǔ)償金管理人提出申請(qǐng)并提供補(bǔ)償金管理人要求的相關(guān)證明，經(jīng)補(bǔ)償金管理人審批同意后，補(bǔ)償金管理人啟用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償程序，按本辦法第十五條及第十八條規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)償。具體啟動(dòng)補(bǔ)償時(shí)間由相關(guān)操作細(xì)則予以確定，企業(yè)逾期產(chǎn)生的利息損失(包括罰息、復(fù)利)和追收費(fèi)用等由合作金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　(三)補(bǔ)償后的債務(wù)追收。啟動(dòng)補(bǔ)償后，補(bǔ)償金管理人仍對(duì)違約企業(yè)享有追償權(quán)，并由合作金融機(jī)構(gòu)全權(quán)催收。對(duì)于經(jīng)追收后收回的資金，合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按優(yōu)先償還本金的原則，根據(jù)本辦法第十五條的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例，退還至風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金賬戶。

　　補(bǔ)償金存續(xù)期屆滿后，合作金融機(jī)構(gòu)仍需對(duì)每筆代償項(xiàng)目追收回的資金按實(shí)際情況按比例歸還補(bǔ)償金專(zhuān)戶，直至項(xiàng)目主管部門(mén)對(duì)該筆代償項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)核損為止。

　　由補(bǔ)償金管理人另行制訂債務(wù)追收的實(shí)施細(xì)則。

　　(四)損失核銷(xiāo)。通過(guò)法律程序追收終結(jié)后，對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的貸款本金損失，且風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金已按比例承擔(dān)相應(yīng)損失后，經(jīng)補(bǔ)償金管理人申請(qǐng)，項(xiàng)目主管部門(mén)審議通過(guò)后，在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金按實(shí)核銷(xiāo)。

　　第五章風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第十八條當(dāng)單個(gè)合作金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)償金累計(jì)貸款逾期率 (累計(jì)納入補(bǔ)償金業(yè)務(wù)的逾期貸款余額/累計(jì)解除的補(bǔ)償金業(yè)務(wù)實(shí)際貸款金額)達(dá)到5%(含)時(shí)，暫停合作金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金業(yè)務(wù)，當(dāng)合作金融機(jī)構(gòu)的貸款逾期率再次下降到5%以下(不含)后，恢復(fù)合作金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金業(yè)務(wù)。

　　合作金融機(jī)構(gòu)追回的款項(xiàng)可沖減補(bǔ)償金的貸款逾期金額，以降低合作金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)償金的累計(jì)貸款逾期率。

　　暫停風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后至政策到期之日，合作金融機(jī)構(gòu)仍不能降低累計(jì)貸款逾期率至規(guī)定比例的，不足補(bǔ)償?shù)乃酗L(fēng)險(xiǎn)損失由合作金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　第十九條補(bǔ)償金實(shí)際承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償總額不超過(guò)當(dāng)年補(bǔ)償金的實(shí)際總規(guī)模。上級(jí)資金及要求本級(jí)足額配套的資金需按上級(jí)文件規(guī)定進(jìn)行管理。

　　第二十條合作金融機(jī)構(gòu)要保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目的質(zhì)量，并嚴(yán)格按照合作協(xié)議約定進(jìn)行放款或提供擔(dān)保。補(bǔ)償金管理人應(yīng)建立合作金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)體系，對(duì)評(píng)價(jià)不合格的，補(bǔ)償金管理人可取消合作金融機(jī)構(gòu)資格，并報(bào)項(xiàng)目主管部門(mén)備案。

　　第六章 監(jiān)督管理和績(jī)效評(píng)價(jià)

　　第二十一條建立責(zé)任追究機(jī)制：

　　(一)因企業(yè)自身原因?qū)е聼o(wú)法足額償還借款的，將納入失信企業(yè)名單，3年內(nèi)不再受理該企業(yè)在區(qū)內(nèi)的政策性金融產(chǎn)品及科技計(jì)劃項(xiàng)目申請(qǐng)。

　　(二)申請(qǐng)企業(yè)通過(guò)虛報(bào)、瞞報(bào)等方式騙取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金扶持的，將納入失信企業(yè)名單，不再受理其在區(qū)內(nèi)的政策性金融產(chǎn)品及科技計(jì)劃項(xiàng)目申請(qǐng);涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。

　　(三)合作金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、依法追究法律責(zé)任等措施。

　　1.向申請(qǐng)企業(yè)收取額外費(fèi)用的;

　　2.與企業(yè)合謀騙取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金扶持的;

　　3.違反規(guī)定程序操作致使風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金發(fā)生損失的。

　　(四)對(duì)補(bǔ)償金管理人的工作人員在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)單位和責(zé)任人的責(zé)任。

　　第二十二條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金必須專(zhuān)款專(zhuān)用，禁止任何部門(mén)和單位截留、挪用。項(xiàng)目主管部門(mén)可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金撥付使用情況進(jìn)行審計(jì)。如發(fā)現(xiàn)有擅自挪用補(bǔ)償金的情況，項(xiàng)目主管部門(mén)有權(quán)取消補(bǔ)償金管理人資格，追究相關(guān)人員責(zé)任，并且要求補(bǔ)償金管理人賠償相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　第二十三條建立信息報(bào)送機(jī)制。由補(bǔ)償金管理人每月向項(xiàng)目主管部門(mén)報(bào)告運(yùn)行數(shù)據(jù)，每季度書(shū)面向項(xiàng)目主管部門(mén)報(bào)告資金運(yùn)行、配套制度和合作金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)工作情況，并于次年第1季度前向項(xiàng)目主管部門(mén)報(bào)告上年運(yùn)行情況;出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或資金總額出現(xiàn)異常時(shí)，補(bǔ)償金管理人要及時(shí)向項(xiàng)目主管部門(mén)報(bào)備。

　　第二十四條建立績(jī)效考評(píng)機(jī)制。為了提高補(bǔ)償金管理人工作積極性和主動(dòng)性，積極發(fā)揮財(cái)政資金扶持作用，由項(xiàng)目主管部門(mén)每年對(duì)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的上一年度運(yùn)行情況進(jìn)行績(jī)效考評(píng)，并根據(jù)績(jī)效考評(píng)結(jié)果核算和支付補(bǔ)償金管理人的基本管理費(fèi)及績(jī)效管理費(fèi)，考核內(nèi)容包括但不限于授信額度、放款倍數(shù)、信用敞口、授信使用率、企業(yè)貸款不良率、扶持企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況等，具體績(jī)效考評(píng)方案另行制定。

　　第二十五條通過(guò)補(bǔ)償金業(yè)務(wù)的在貸(在保)企業(yè)搬離順德區(qū)的，補(bǔ)償金管理人應(yīng)在借款企業(yè)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照住所變更后將該企業(yè)原納入補(bǔ)償金支持的貸款從順德區(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償扶持范圍中剔除，不再承擔(dān)其損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十六條補(bǔ)償金管理人應(yīng)當(dāng)建立貸款項(xiàng)目符合性審查關(guān)系人回避制度，且審查關(guān)系人貸款的條件不得優(yōu)于其他借款企業(yè)同類(lèi)貸款的條件。前款所稱(chēng)關(guān)系人是指補(bǔ)償金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、貸款項(xiàng)目審查人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　第七章 附 則

　　第二十七條為更好銜接政策實(shí)施，在本管理辦法實(shí)施前已出確認(rèn)函的項(xiàng)目及存量貸款項(xiàng)目，按原確認(rèn)函所列標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

　　第二十八條本辦法自2021年8月1日起實(shí)施，有效期至2025年12月31日?！俄樀聟^(qū)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金管理辦法》(順經(jīng)發(fā)〔2017〕245號(hào))同時(shí)廢止。

　　第二十九條本辦法由區(qū)科學(xué)技術(shù)局負(fù)責(zé)解釋。